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確定申告とは？しなければならない人は？
確定申告とは、1年間（1月〜12月）の所得と税金を自分で計算して、翌年2月〜3月に税務署に申告する手続きです。
確定申告が必要な主なケース
- 給与収入が2,000万円を超える人
- 副業・フリーランス収入が年間20万円を超える人
- 不動産収入がある人
- 医療費控除・住宅ローン控除を受けたい人
- 年の途中で退職し年末調整をしていない人
確定申告の提出期限
申告の種類 | 期限 |
|---|---|
所得税の確定申告 | 翌年2月16日〜3月15日 |
還付申告（税金が戻る場合） | 翌年1月1日〜5年以内 |
消費税の申告 | 翌年3月31日 |
確定申告のやり方【5ステップ】
ステップ1：必要書類を集める
全員共通で必要なもの
- マイナンバーカード（またはマイナンバー通知書＋身分証明書）
- 源泉徴収票（会社員の場合）
- 銀行口座情報（還付金受取用）
副業・フリーランスの場合に追加で必要なもの
- 収入・経費の明細（帳簿・領収書）
- 支払調書（取引先から発行されるもの）
ステップ2：申告方法を選ぶ
方法 | 特徴 | おすすめ対象 |
|---|---|---|
e-Tax（スマホ） | マイナンバーカードで完結 | 初心者・会社員の還付申告 |
e-Tax（PC） | 機能が最も充実 | 副業・フリーランス |
税務署に持参 | 担当者に確認しながら申告可能 | 初めての人・複雑な申告 |
郵送 | 時間がかかるが確実 | 遠方の人 |
ステップ3：確定申告書を作成する
国税庁「確定申告書等作成コーナー」（https://www.keisan.nta.go.jp）にアクセスし、画面の指示に従って入力します。
入力する主な項目
- 収入金額（給与・副業・不動産など種類別）
- 所得控除（社会保険料・生命保険料・医療費・ふるさと納税など）
- 税額計算（自動計算されます）
ステップ4：申告書を提出する
e-Taxの場合はオンラインで送信するだけです。持参・郵送の場合は税務署に提出します。
ステップ5：税金を納付する（または還付を受ける）
納税が必要な場合： 3月15日までに納付します。コンビニ・口座振替・e-Taxで納付可能です。
還付がある場合： 申告後1〜2ヶ月で指定口座に振り込まれます。
よくあるミスと注意点
- 住民税の申告も必要な場合がある — 所得税の確定申告をすれば住民税は自動的に反映されますが、副業がある場合は「普通徴収」を選択することを忘れずに
- 領収書は5年間保管する — 税務調査に備えて経費の領収書は5年間保管が必要です
- 医療費控除は10万円以下でも申告できる — 総所得金額の5%を超えた医療費は控除対象になります
まとめ
確定申告はe-Taxを使えばスマホで完結でき、思ったより簡単です。副業収入が年間20万円を超えた人、医療費・住宅ローン控除を受けたい人は忘れずに申告しましょう。
